在购房决策中，机会成本是一个常常被忽视却极为重要的因素，它可能比房产的明面上输赢更为重大。机会成本意味着当你选择A时，你无法同时选择B，因此，B成为了你的机会成本；反之亦然，选择B，A成为了你的机会成本。

让我们通过一个实际案例来解释机会成本的概念。

案例一：2013年，小A夫妇迎来了一个新生儿。他们的双方父母都想住在附近，但不愿共住。恰好，小A在悉尼西北发现了一套全新的duplex双拼别墅，两套房子同时出售。在双方父母的支持下，小A贷款购得这两套别墅，总价130多万澳元。

案例二：在同一时期，小C夫妇在悉尼北部购入了一套顶层公寓，价格略低于小A的房产，也是全新房源，交付时间在15年后。

两对夫妇的教育背景、职业经历和收入状况都相似，除了购房之外，几乎没有其他形式的投资。

然而，今天的财富差距却巨大。小A夫妇除了自住房外，还拥有5套投资房产，总资产超过700万澳元，净资产约350万澳元。而小C夫妇至今仍然居住在原购房产内，仅拥有一套投资公寓，总资产为220万澳元，净资产约130万澳元。

这一巨大差距的产生根本原因在于机会成本。小A的每一步都为下一步创造机会，而小C的选择不够完美，阻碍了新机会的产生，导致他们原地踏步。

这种差距不是线性增长，而是指数级别的复利效应。一个简单的数字游戏可以帮助理解复利的威力：

场景1：小A的财富每天增长1%，一年后，他的财富将增长多少？

场景2：小B每三天才能抓住一次增长1%的机会，一年后，小B的财富会增长多少？

这个游戏的答案令人震惊，表明了复利的威力。因此，不要害怕机会看似微小，关键是不要错失机会。

虽然一步登天不太可能，但通过小步快跑，确保每一步不后退，你将有机会不断提升财富，结果终登上财务巅峰。

具体的策略因人而异，与个人的收入、资产、目标和风险承受能力等多个因素有关，但不要低估机会成本的影响。在购房和财务决策中，综合考虑机会成本，将有助于创造更富裕的未来。